Вариант 1. Заглянуть в бюджет движения денежных средств (помесячный, лучше составленный прямым методом), и прикинуть, не возникнет ли дефицит денежных средств при выведении крупной суммы из оборота.
Вариант 2. Если не построена система бюджетирования - по данным учета можно посчитать объем оборотного капитала, затем спрогнозировать его изменение с учетом роста продаж. Если после этого еще есть свободные денежные средства - то аванс можно выдать.
Пример (рассчитано спомощью программы Финэк Анализ):
Определение текущих финансовых потребностей
Стоимость собственных оборотных средств предприятия эквивалентна 8.05% годового оборота и составляет 34450 тыс.руб. При этом, за счет чистого оборотного капитала покрывается лишь 110.26% его текущих финансовых потребностей. Для полного финансирования операционной деятельности необходимо привлекать краткосрочные банковские кредиты.
Предприятие обладает собственными оборотными средствами, достаточными для финансирования основных средств, и генерирует свободный остаток денежной наличности. 90.7% собственный оборотных средств идут на покрытие операционных потребностей, а 9.3% представляют собой свободный остаток денежных средств.
Вариант 3. Не умничаем, а слушаем что шеф сказал: быстро платим, и при кассовых разрывах берем кредит у кого сказано.
До свидания
Комментариев нет:
Отправить комментарий